Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

Giriş

1.1

Kara Para Aklama

Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terör faaliyeti gibi suç faaliyetlerinden elde edilen ve meşru bir kaynaktan elde edilen fonların görüntüsünü oluşturma sürecidir. Suçlular, kaynağı gizleyerek ve/veya fonların şeklini değiştirerek ya da daha az dikkat çekecekleri bir yere taşıyarak kara para aklamaya çalışırlar.

1.2

Kara Para Aklamanın Önlenmesi

Kara para aklamayla mücadele (AML), finans kurumlarının ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların kara para aklama faaliyetlerini önlemesini, tespit etmesini ve raporlamasını gerektiren yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan finansal/hukuki bir terimdir.

Etkili bir AML programı bir yargı yetkisi gerektirir:

Kara Para Aklamayı suç saymış olmak

İlgili düzenleyicilere ve polise bunu soruşturmak için yetki ve araçları vermiş olmak

Finans kuruluşlarının müşterilerini tespit etmesini, risk bazlı kontroller oluşturmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri bildirmesini sağlamak

Uygun olduğu şekilde diğer yargı mercileriyle bilgi paylaşabilmek için

Yönetmelik

Uzaktan oyun endüstrisinde çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili olarak bir rapor vermeleri gerekmektedir:

Tespit ettiklerinde

Şüphelendiklerinde

Bir kişinin kara para aklama veya suç harcamaları dahil terör finansmanı ile uğraştığını bilmek veya şüphelenmek için makul gerekçeleri olduğunda.

Bu yükümlülükler topluca bilgi veya şüphe nedeni olarak anılır. Yetkililerin aradığı şey, müşterilerle iş ilişkisine girmeden önce bir risk değerlendirmesinin yapıldığını ve yapıldığını ve müşterilerin müşteri memnuniyetini sağlamak için yeterli müşteri durum tespitinin yapıldığını destekleyici kanıtlarla kanıtlayabilmemizdir. işlemler, sunulan risk düzeyiyle tutarlıdır.

Satıcı, üstlenilen devam eden izlemenin kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtmak için tarafımızca tutulduğunu ve risk profillerinin uygun şekilde muhafaza edildiğini gösterebilmelidir. Bu belgede, risk izleme gerçekleştirmek için uygulanmakta olan ek önlemleri ve yüksek risk ve potansiyel olarak kara para aklama riski taşıyan durumlarda müşterilerden fon kaynağının Beyanını talep etmemiz gereken yer belirlenmiştir.

2.1

Özel Düzenlemeler

Tüccar, hizmet hatları aracılığıyla İnternet pazarında Şans Oyunları'nın çalışmasına izin veren, işimizin ve lisanslı Сuracao Oyun Lisansının tüm yönlerine uyumluluğun dahil edilmesini sağlamayı taahhüt eder.

Suç ve Düzensizlik ve AML politikası

AML politikası ilke ve uygulamalara dayanmaktadır:

İşlerimize uygun, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun sistemler ve kontroller geliştiriyoruz.

Mevcut işimize özgü AML risklerini en az yılda bir kez değerlendiririz; daha sonra esnek, etkili, orantılı ve uygun maliyetli risk temelli bir yaklaşımla ilerleriz.

Bunun için üst yönetimden tam bir taahhüt ve sorumluluk almış bulunuyoruz.

Sistemlerimizin ve kontrollerimizin yeterliliğini düzenli olarak değerlendiririz.

Gerektiğinde, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele eden kolluk kuvvetleri soruşturmalarının ihtiyaçlarını karşılayan işlemlerin kayıtlarını tutuyoruz.

Tüm ilgili çalışanlar için başlangıç ve sürekli eğitim sağlıyoruz.

Atanan görevliyi, tarafsız ve bağımsız bir şekilde çalışması için kaynaklar ve yetkiyle destekliyoruz.

Risk Yönetimi

Kara Para Aklama Yönetmeliği 2007 (Yönetmelikler) uyarınca gerekli olduğu üzere, risk değerlendirmesi ve yönetimi ile ilgili bir politikamız ve prosedürlerimiz bulunmaktadır. Bu riske dayalı yaklaşım, karşı karşıya olduğumuz kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini yönetmenin ve azaltmanın en orantılı yolunu değerlendirmede bir dizi ayrı adımı içerir:

Bizimle ilgili kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirlemek

Değerlendirilen bu riskleri yönetmek ve azaltmak için politika ve prosedürler tasarlamak ve uygulamak

Bu kontrollerin etkin işleyişini izlemek ve iyileştirmek

Ne yapıldığını ve neden yapıldığını kaydetmek

Bu riske dayalı yaklaşım, çabayı en çok ihtiyaç duyulan ve en fazla etkiye sahip olacağı yere odaklar. Üst yönetimimizin tam taahhüdüne ve desteğine ve tüm çalışanların aktif işbirliğine sahiptir. Tehdidi ve etkisini göz önünde bulundurarak, kara para aklamaya karşı iş riskimize maruz kalmamızın değerlendirmesi yapılmaktadır.

Şüpheli Faaliyet

Bu durumda Şüpheli Faaliyet, mevduat diğer unsurlar arasında eşleşmediğinde şüpheli işlemler, aşırı oyuncu profilleri olarak adlandırılır. Ekibimizin müşterilerimizin risk izleme yaklaşımını üstlenmesini gerektiren oyuncuları nasıl belirlediğimize ve Oyuncu Profillerinde özel olarak ne zaman gelişmiş durum tespiti kontrolleri gerçekleştireceğimize ilişkin diğer somut örnekler

Pasaport veya kimlik kartı.

Hizmet faturası.

Banka ekstresi.

Diğer kimlik kanıtı.

Gelişmiş Durum Tespiti Kontrolleri, oyuncuların profiline ve bize sundukları Risk miktarına tabidir. Yalnızca yukarıdaki noktalardan bazılarını veya birkaçının birleşimini belirlediğimizde, söz konusu müşteriyi/müşterileri işaretler ve risk izleme gerçekleştiririz. Bu, müşterinin nerede çalıştığını, evinim değerini, müşterinin nerede yaşadığını ve evin değerinin müşterilerin harcamalarına kıyasla mantıklı olup olmadığını kontrol etmeyi içerecektir.

5.1

Şüpheli Faaliyet Raporları SAR'lar

Bu çerçevede, Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) bir gerekliliktir. Üye İşyeri, herhangi bir çalışanın, bir kişinin veya müşterinin kara para aklama veya terörün finansmanı ile uğraştığına dair bilgi veya şüpheye sahip olduğu durumlarda Risk Ekibine rapor vermesini sağlar. Bunu yapmayan herhangi bir çalışan cezai kovuşturmaya açıktır.

SAR'ların iletilmesi, maksimum anonimliği sağlamak için e-posta yoluyla değil, kişiye özel ve el yazısıyla yapılmalıdır. kovuşturmaya açıktır.

Bir çalışan, hiçbir koşulda, herhangi bir AML endişesini soruşturmaya tabi olan kişi veya kişilerle veya bu konuyla ilgili başka herhangi bir kişiyle açıklamamalı veya tartışmamalıdır. Açıklama ("ihbar" olarak da bilinir) kesinlikle yasaktır ve çok ciddi yasal cezaları beraberinde getirir. kovuşturmaya açıktır.

Ayrıca, bir hesapta asla ML'den şüphelenildiğine dair herhangi bir işaret verecek hiçbir açıklama bırakılmamalıdır, bir oyuncu herhangi bir zamanda tam bilgileri talep etme hakkına sahiptir.

5.2

Çalışma Prosedürü

Satıcı, şüpheli etkinlikleri kontrol etmek için oyuncuların harcamalarını ve oyun oynamayı inceler. Herhangi bir para çekme işlemi yapılmadan önce aşağıdaki prosedürler gerçekleştirilir:

Müşterinin hesabına herhangi bir şüpheli ödeme yapılmadığını doğrulamak için müşterilerin para yatırma geçmişi incelenir. Mevduat sıklığı ve mevduat toplamı, müşteri için para yatırma geçmişine ve ağımızdaki genel para yatırma aralığına göre normal aralıkta olduklarından emin olmak için gözden geçirilir.

Müşterinin kumarhanede oynadığından ve Satıcıyı para taşıma yöntemi olarak kullanmadığından emin olmak için cirosu gözden geçirilir.

Mümkün olduğunda, para her zaman oyuncu tarafından para yatırmak için kullanılan orijinal ödeme yöntemine iade edilmelidir.

5.3

Para Çekme Prosedürü

Temsilci, para çekilmeden önce bir müşterinin hesabını incelerken, Risk Girişindeki AML segmentinde aşağıdaki soruları yanıtlamalıdır:

Oyuncu bahis yaptı mı?

Ödeme Yöntemi oyuncuya ait mi ve oyuncu bunu para yatırmak için kullandı mı?

Müşterinin işlemleri ve bahisleri oyuncunun beklentilerine uygun mu?

5.4

Eskalasyon Süreci

Yürürlükteki AML politikalarını takip etmek ve daha önce açıklandığı gibi herhangi bir şüpheli faaliyeti yükseltmek, şirketi mali kayıplardan korudukları ve onu yöneten farklı yargı yetkileri dahilinde uyumlu kalmasını sağladığı için şirket için önemlidir.

Şüpheli görünen herhangi bir faaliyet, incelemeye konu olmalıdır. Kara para aklama şüphesini göz ardı etmek cezai kovuşturmaya yol açabilir.

Çalışanlar

6.1

Üst Yönetim

Üst yönetim, bu politikanın uygulanmasına tamamen bağlıdır ve sorumludur. Üst yönetim, Tüzük kapsamındaki suçların işlenmesine rıza gösterme veya bunlara göz yumma konusunda veya bu tür bir suçun kendi ihmaline atfedilebilir olduğu durumlarda, bireysel kişisel sorumluluklarından haberdar edilir.

6.2

ÇDÖ

Aday gösterilen MLRO aşağıdakilerden sorumludur:

kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) faaliyetleri hakkında üst yönetime rapor vermek;

2002 tarihli Suç Gelirleri Yasası'nın (POCA) 7. Bölümü ve 2000 tarihli Terörizm Yasası'nın (Terör Yasası) III. Bölümü kapsamında çalışanlardan bilgi almak;

ve uygunsa, bu tür harici raporların yapılması.

MLRO, sorumluluklarını yerine getirirken bağımsız hareket etme yetkisine sahiptir ve görevlerini yerine getirmek için yeterli kaynağa erişime sahiptir.

6.3

Personel eğitimi

Tüm personel, kara para aklama raporlamasına ilişkin yükümlülükleri konusunda eğitim alacak ve şüpheli olayların MLRO'ya iletilmesi için yürürlükte olan prosedürlerin farkında olacaktır. Bu sürecin bir parçası olarak, personel, örneğin bir müşterinin suç gelirlerini harcamasına göz yummak gibi yasal gerekliliklerin kişisel olarak dikkate alınmamasının cezai veya düzenleyici işlemle sonuçlanabileceği konusunda bilgilendirilmektedir.

İlgili çalışanlar, aşağıdakiler için kurum politikalarının ve prosedürlerinin nasıl takip edileceği konusunda eğitim alır:

KEP'leri içeren yüksek riskli müşteriler için geliştirilmiş gereksinimler dahil olmak üzere müşteri durum tespiti (CDD);

gerektiğinde atanan görevliye şüpheli faaliyetleri bildirmek, oyun oynamaya katılıma izin vermek ve oyun ve diğer ticari işlemleri yürütmek için uygun onayı almak

Yüksek Riskli Yetki Alanları

Yüksek riskli ülkeler, Mali Eylem Görev Gücü tarafından zaman zaman yayınlanan yayınlarla bu şekilde tanımlanan ülkelerdir; veya ayrıca Kumar Komisyonu tarafından bu şekilde tanımlananlar. Yüksek Riskli Ülkelerde kayıtlı Müşteri her zaman EDD'ye tabidir. Şu anda FATF listesinde bulunan ülkeler:

Afganistan

Cezayir

Angola

Bosna-Hersek

Ekvador

Guyana

Lao PDR

Myanmar

Panama

Papua Yeni Gine

Suriye

Uganda

Yemen

İran

Kuzey Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti

FATF yayınlarında tanımlandığı üzere, devam eden ve önemli miktarda kara para aklama veya terörün finansmanı faaliyetleri nedeniyle uluslararası finansal sistemi tehdit ettiği görülen FATF yargı yetkisi listesindeki oyuncular reddedilecektir.

Kayıt tutma

Bir kolluk kuvveti tarafından yapılacak herhangi bir mali soruşturmaya yardımcı olacak bir denetim izi olmasını sağlıyoruz. Kayıt tutma politikamız ve prosedürümüz aşağıdaki alanlardaki kayıtları kapsar:

Uygunluğun atanan görevli tarafından nasıl izlendiğine ilişkin ayrıntılar

AML/CTF görevlerinin atanan görevli tarafından delegasyonu

Üst yönetime atanan görevli raporları

Neden başka bir işlem yapılmadığına ilişkin gerekçeyle birlikte, atanan görevli tarafından dikkate alınmayan bilgiler

Müşteri tanımlama ve doğrulama bilgileri

İş ilişkileri veya ara sıra yapılan işlemlerle ilgili destekleyici kayıtlar

Çalışan eğitim kayıtları

Dahili ve harici SAR'lar

Uygun rızaya bağlı kayıtlar da dahil olmak üzere, atanan görevli ile kolluk kuvvetleri veya NCA arasındaki iletişim

Suçlar

Tüm çalışanlar, aşağıdaki ilgili suçları işleme risklerinden haberdar edilir:

POCA ve Terörizm Yasası, şüpheli faaliyetlerin bildirilmemesi suçlarını oluşturur.

Bir çalışanın, görevlendirilen bir görevliye veya atanan görevliyi NCA'ya* açıklama yapma yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda, bilgi veya şüpheye yol açan bilgiler o kişiye ulaştıktan sonra mümkün olan en kısa sürede, cezai kovuşturma başlatılır

Ayrıca, herhangi bir soruşturmaya halel getirme olasılığı olan bir SAR'ın gönderildiğine dair bilgileri ifşa ederlerse veya POCA veya Terörizm Yasası kapsamındaki bir suçun iddialarına ilişkin bir soruşturmanın bilgisini ifşa ederlerse, POCA veya Terörizm Yasası kapsamında suç sayılmaktadır.

10.

Yeni çalışanlar için inceleme prosedürleri

Şirket, personel istihdam edildiğinde bir dizi inceleme prosedürü üstlenir. Uygun kimlik kontrolleriyle çalışanın reşit olmasını sağlar ve çalışanın kimliğini ve kimlik bilgilerini en az iki bağımsız referans aracılığıyla doğrularız. Ayrıca daha fazla kişisel bilgiyi veya arka plan bilgisi edinilmeye çalışılır.

11.

Ekipmanımızı dahili suçlardan ve cezai suistimalden korumak

Şirket, dolandırıcılıkla mücadelenin temel yolunun, önce şirketin en değerli varlıklarının nerede olduğunu belirlemek olduğunun çok iyi farkındadır. Ana varlıkların herhangi birinin kötüye kullanılma olasılığını en aza indirmek için şirketin rutin işlerine süreçler ve kontroller eklenmiştir.

Sunucu ekipmanımız, ziyaretçi yönetim prosedürü, yangın alarmları, gizli belgelerin parçalanması, kilitli dolaplar, testler, bir güvenlik ekibi vb. gibi ekipmanın korunmasına ilişkin gerekli politikaları olan Unicept Malta'da bulunmaktadır. Tüccar da bu tür politikaları uygular..

12.

Uyum ve Risk Komitesi

Yönetici riskini gözden geçirmek için oluşturulması amaçlanmıştır. Hem MLRO hem de Uyum Görevlisi, başka bir icracı olmayan direktör gibi üye olacaktır. Bunlar en az üç ayda bir veya gerektiği şekilde toplanacaktır.

13.

Anlaşmalı olduğumuz firmaların güvenilir ve itibarlı olmasını sağlamak

Tüccar, her düzeyde güçlü iş ve mesleki etik ilkelerini teşvik eder. Tedarikçileri seçerken göz önünde bulundurduğumuz bir dizi kriter vardır:

Mali güç (uzun vadeli sürdürülebilirlik için);

Yasal ve mevzuata uygunluk;

Daha geniş bir kurumsal sorumluluk programına bağlılık;

Kalite ve değer sunma arzusu ve yeteneği.

Tüm yeni tedarikçiler, sundukları tüm bilgilerin doğrulandığı sıkı bir onay sürecinden geçmelidir.

Bu bilgiler daha sonra tedarikçiyle ilişkili riskleri dikkate almak için dahili olarak değerlendirilir; Yukarıdaki kriterlerin tümü dikkate alınarak. tedarikçi bilgilendirilecektir. Tüccar, sözleşme yaptığımız tüm kuruluşların, ilgili oyuncuların yetki alanları kapsamındaki uyumluluk yükümlülüklerini anlamasını sağlar.

14.

Suç Gelirleri Yasası (POCA) kapsamındaki sorumluluklarımız

Satıcı, 2002 Suç Gelirleri Yasası'nın gerektirdiği prosedür ve politikaların tamamen farkındadır ve bu Yasa ile ilgili politika ve prosedürlere (aşağıda ayrıntılı olarak açıklandığı gibi) sahiptir.

15.

Dahili kayıt tutma

Aşağıdaki temel ilkeler: müşterinizi tanıma, iç kayıt tutma ve raporlama, kanun ve yönetmeliklere uygunluğumuzu sağlama.

Tüm müşteri işlemlerine ilişkin kayıtlar - ödemeler veya oyunlarla ilişkisinden bağımsız olarak - işlemden sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır.

Müşteri ayrıntılarına ilişkin kayıtlar - değer durumları veya açık/bloke durumlarına bakılmaksızın - müşteri ile olan ilişkinin sona ermesinden sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır

Kara para aklama soruşturmalarına ve şüpheli faaliyet raporlarına ilişkin kayıtlar, soruşturma tamamlandıktan sonra 6 yıl süreyle saklanacaktır.

16.

Gizli anlaşmanın önlenmesi ve veri koruma uyumluluğu

Satıcı Hüküm ve Koşulları, hileye müsamaha gösterilmeyeceğini ve hile meydana gelirse müşteri hesaplarının kapatılacağını açıkça belirtir.

Veri koruması açısından, kullanıcı ödeme hesaplarıyla ilgili tüm veriler Payment IQ tarafından depolanır, şifrelenir ve yönetilir ve Merchant çalışanlarının kullanıcı ödeme bilgilerine erişimi yoktur. Kuruluştaki tüm Müşteri Bilgileri, Sistem Erişimi ve Kimlik Doğrulama Denetimi, Parola Politikası, Kötü Amaçlı Yazılımdan Koruma önlemleri, İzinsiz Girişi Önleme politikası, Şifreleme Politikası ve sıkı Ağ kurallarını içerecek şekilde tüm çalışanların ve tedarikçilerin uyacağı katı bir Bilgi Güvenliği politikasıyla korunacaktır.